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网络股票骗局 “坑”你没商量!

  编者按

  如今,投资股市的股民不在少数,虽然知道股市有风险,但是仍有越来越多的股民入市,赚了钱的希望赚更多,赔了钱的希望能挽回损失。对于赔了钱的股民来说,如果得知通过某位“大师”的指导,能轻松实现扭亏为盈甚至日进斗金,难免会误入陷阱。有媒体曾报道,2016年4月,深圳市南山公安分局在接到报警后,通过侦查发现了一个由境外集团控制、在全国多个省份有代理公司的网络股票诈骗团伙。据初步统计,致3.5万股民受骗,涉案金额高达4亿人民币。那么,股民应如何识别这类骗局?受骗后如何及时有效维权?中国妇女报·中国女网记者进行了深入采访。

  □ 中国妇女报·中国女网记者 周韵曦

  前不久,在郑州工作的戴先生一家遭遇到了“灭顶之灾”:作为新手股民,戴先生的母亲在一个股票QQ群里受所谓“股票分析师”和“客户经理”的蛊惑,在他们开设的虚假股票交易网络平台上注册并先后充值共45.65万元,最终全部爆仓,血本无归。

  这样的案例不在少数。2016年4月,深圳市南山公安分局在接到报警后,通过侦查,发现了一个由境外集团控制、在全国多个省份有代理公司的网络股票诈骗团伙。据初步统计,致3.5万股民受骗,涉案金额高达4亿元人民币。

  一个家庭的“灭顶之灾”

  戴先生的母亲深陷骗局还要从一年前说起,“去年7月份,我母亲在一位QQ好友‘畅想’的推荐下,认识了自称客户经理的尹某,并最终安装了尹某发来的安卓APP‘一点通’和PC端软件‘一点通’。”戴先生说,“从去年7月份至今年4月份,我母亲在以上两个违法人员的鼓动与喊单下,通过国付宝和中国银联股份有限公司上海分公司—联动优势电子商务有限公司两家持有互联网金融支付牌照的第三方支付平台,向他们的股票交易网络平台共计充值45.65万元。”

  由于被骗金额过大,戴先生的母亲频繁跟儿子要钱,引起儿子的怀疑。深入了解后戴先生发现,自己的母亲并非单纯的炒股失败,而是上了假平台的当。

  “我母亲注册的这个网络炒股平台,会自动强制给所有客户配置5~10倍杠杆,再通过模拟A股交易数据并内部操作数据导致客户爆仓,最终赚取客户所有本金。”戴先生发现,母亲注册的平台没有官网,也找不到任何相关资质证书,所发布的APP和PC端软件均找不到任何网监部门的备案信息。而所有充值资金均未进入股市、进行实质性的股票交易,只是在平台内部空转,并最终被骗子套空。

  通过朋友介绍,急于挽回损失的戴先生认识了一位就职于类似平台的技术人员,据该技术人员透露,这种“股市”是骗子自己做出来的假平台,平台数据和A股数据实时同步,具有很大的迷惑性,但他们的交易平台并没有接入A股市场,显示的都是假行情、假持仓、假余额、假收益。

  在该平台上,所有股票均可进行“买涨”和“买跌”操作,且均可以进行“T+0”操作。而“T+0”交易曾经在中国证券市场实行过,它的优势是可当天买入,当天卖出,但因为投机性太大,为保证证券市场的稳定,现阶段我国沪、深两市对证券交易实行“T+1”的交易方式,即当日买进的,要到下一个交易日才能卖出。

  同时,该平台上的每一笔交易均存在“滑点”,即进行“买涨”操作时实际成交价比挂单价高,而进行“买跌”操作时实际成交价比挂单价低,每一笔交易均是如此。在这种精密复杂的骗局下,一般人很难发现被骗,投资失败后都是自责学艺不精。

  “这件事对我的家庭就是灭顶之灾”。戴先生认为,现在这种网络股票骗局之所以如此猖獗,受骗人数量众多,涉案金额巨大,跟第三方支付公司脱不开关系。“骗子注册一个空壳公司,然后花500元就可以在网上买一个第三方支付公司的支付接口。这就导致骗子可以随意开设一个假平台,然后避开监管接入第三方支付机构的支付接口。让受骗者都像网上购物一样,最终把巨额现金汇到骗子手中。”

  资本市场最低端的骗局

  在北京某证券公司高级经理伍某眼中,这种骗局属于资本市场最低端的骗局。

  伍某告诉中国妇女报·中国女网记者,目前我国只有深交所、上交所和北京的小企业股份转让系统3家合法股票交易所。且交易系统接入交易所必须是被证监会批准的法人组织的交易系统,这些各大证券公司都可以在证监会的名单上找到,不是核准公司开发的证券交易系统或者平台都是不合法的、骗人的。

  伍某建议,股民想投资股市,必须与正规持牌的金融机构进行合作,合作前应查看该机构有没有在行业协会备案。

  同时他指出,有金融常识的人应该知道,高杠杆、“T+0”这样的操作都是违背相关法律和行业规则的,肯定不能参与。

  “高杠杆的原理是赚得多赔得也多,属于高风险行为,正规的证券交易系统也会有杠杆,但都会设置安全线。”据伍某介绍,2016年银监会下发58号文,要求结构化股票投资信托产品杠杆比例,优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过1∶1,最高不超过2∶1。

  对业内人士来说,一眼就能看出骗子设在其中的猫儿腻:“这些非法平台把杠杆放那么大,就是利用人的赌性,实现更快速地把客户本钱洗掉的目的。本金10元,杠杆10倍的话,一个交易日跌停,本金就没了。这时骗子再利用心理学劝说客户:不补仓,本金就彻底没了。然后客户舍不得自己的本金,继续送钱。”伍某还指出:“骗子本来可以直接提走受骗人存入平台的本金,但为了放长线钓大鱼,他们往往会设置很多看起来很高端的名目。”

  另外,“没有一家合法股票投资机构会通过QQ发展客户。”伍某指出,正规机构发展客户往往只通过自有营业场所、自有官网、合作金融机构如银行和工作人员自身的社交资源进行。

  “套路”容易维权难

  虽然摸清了这种网络股票骗局的“套路”,但受骗者想维权并不容易。戴先生告诉记者,目前他只有两个诉求,一是追回损失,二是希望引起国家监管层面的重视,避免好的政策被犯罪分子利用,让更多家庭蒙受这种损失。

  报案后,针对戴先生的描述,公安机关认为这并不能定性为互联网金融诈骗,而只能以扰乱金融秩序定性,且迟迟不予立案。戴先生转而向第三方支付机构国付宝投诉,也迟迟得不到回复。

  据技术人员透露,这种诈骗公司都会设立风控部,专门监测网上舆论和报案数量。如果发现针对该公司平台的举报投诉达到一定数量,就会立刻更名。这也为公安机关破获此类案件增加了不少难度。

  根据《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔2011〕38号)、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号)、中国互联网金融协会发布的《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》和《中国人民银行支付结算严重违法违规行为类型28条》等相关国家规定,明确指出从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,第三方支付机构不得为从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台提供支付结算服务。

  戴先生因此质疑:没有资质的骗子平台为何能获得第三方支付机构的支付结算服务?“国家给第三方支付机构颁发互联网支付牌照,本意是提供方便。第三方支付机构有责任和义务审查公司是否具备完善资质以及是否从事非法运营。”

  针对戴先生的投诉和质疑,国付宝相关负责人告诉记者,针对类似案件,国付宝会按照上级监管机构的相关经营规定政策开展商户介入。但有些投诉人投诉的平台,并非国付宝直接合作的商户。针对目前存在的情况,国付宝方面判断:可能存在商户私自转接支付接口的行为。受技术手段限制,虽然风控部门会定时巡检,但并不能保证每一个商户的非法行为能被随时监测到。

  国付宝相关负责人表示,收到这种投诉后,会第一时间针对所涉及的商户进行风控措施和调查。对于投诉人的资金损失,建议其尽快报警处理。如果有司法机关介入或警方协查,国付宝会积极协助调取证据。而针对投诉人的强制退款要求,需司法机关出具相应函件或法院下达通知,国付宝会视情况进行处理。

  “在我国开展此类证券投资咨询业务平台,本身是需要获取相关行政许可的,比如证监会的《证券投资咨询资格证书》,工信部的《增值电信业务经营许可证》。没有获得该类许可属于非法经营的行为,视情节可能会构成非法经营罪。”中闻律师事务所合伙人李亚律师指出,“本案中的虚假平台没有开通与A股市场的对接,没有真实的交易行为,交易目的就是为了骗取财物,属于诈骗行为,因此本案可能涉嫌诈骗犯罪。公安机关应当予以立案。”

  针对戴先生对第三方支付机构的质疑,李亚认为,第三方支付机构如直接对接没有获取许可的交易平台,视情节应承担相应赔偿责任。他建议受骗人可集体报案,“如果当地公安机关实在不立案可向检察机关反映情况。针对第三方支付机构的问题也可向当地人民银行或央行反映情况,还可直接向法院提起诉讼。”

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